Asiakas ei välttämättä ole huomenna sama kuin tänään.
Omistussuhteet voivat muuttua. Uudet henkilöt voivat saada yrityksen määräysvallan. Joku voi tulla PEP-henkilöksi, tai asiakkaan kohdalla saatetaan ottaa käyttöön uusia pakotteita.
Siksi KYC ei ole kertaluonteinen prosessi, joka päättyy asiakkaan rekisteröitymisen yhteydessä. Jatkuva seuranta on tärkeä osa asiakkaiden tuntemista ja riskien hallintaa koko asiakassuhteen ajan.
Asiakassuhdetta solmittaessa kerätään tietoja siitä, kuka asiakas on, kuka omistaa tai hallitsee yritystä sekä millainen riski suhteeseen liittyy.
Tämä tilanne voi kuitenkin muuttua. Muutokset voivat olla esimerkiksi seuraavia:
Tiedot, jotka olivat paikkansapitäviä perehdyttämisen aikana, voivat siten vanhentua.
Kysymys ei ole pelkästään ”Kuka on asiakas suhteen alkaessa?”, vaan myös ”Tiedämmekö yhä, kuka asiakkaamme on?”
Yrityksille, joilla on paljon asiakkaita, jatkuva seuranta voi muodostua mittavaksi tehtäväksi, jos tarkastukset tehdään manuaalisesti.
ECIT KYC yhdistää KYC- ja AML-toiminnan keskeiset osat yhdelle alustalle – asiakastunnistuksesta ja todellisesta omistajuudesta riskiluokitukseen, PEP- ja pakotetarkastuksiin sekä dokumentointiin.
Kun asiakaskuntaa seurataan 100-prosenttisesti, on helpompi havaita merkittävät muutokset ja selvittää, mitkä asiakkaat vaativat enemmän huomiota.
Tämä tarkoittaa, että manuaalisiin tarkastuksiin kuluu vähemmän aikaa ja asiakkaiden seuranta tehostuu – jopa sen jälkeen, kun heidät on otettu palveluun.
Hyvä KYC-prosessi alkaa asiakkaan rekisteröitymisen yhteydessä, mutta se ei pääty siihen.
ECIT KYC:n avulla sinulla on käytettävissäsi työkalut, joiden avulla voit seurata asiakkaitasi koko asiakassuhteen ajan – tunnistamisesta ja riskinarvioinnista taustatarkastukseen, dokumentointiin ja jatkuvaan seurantaan.
Onko asiakaskuntasi hallinnassasi asiakkaan liittymisen jälkeen?
Ota meihin yhteyttä ja pyydä esittelyä, niin näytämme sinulle, kuinka ECIT KYC voi tehdä jatkuvasta KYC-seurannasta yksinkertaisempaa ja tehokkaampaa.
Tämä artikkeli on tarkoitettu ainoastaan yleiseksi tiedoksi, eikä sitä tule pitää oikeudellisena neuvona.
.png)