.png)
Rapporteringspliktigemå ha god forståelse av kundeforholdets formål og tilsiktede art. Detteinkluderer blant annet en forståelse av opprinnelsen til midler som inngår ikundeforholdet. ECIT KYC har funksjoner for å innhente og dokumentere slikinformasjon, som hjelper med å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Rapporteringspliktigemå identifisere kunden, reelle rettighetshavere, og de fysiske personene somhandler på vegne av kunden. Prosessen kalles ofte Know Your Customer KYC og kaninkludere bruk av digital ID eller andre dokumenter.
On tärkeää, että meillä on mahdollisuus saada tietoa siitä, miten joku hoitaa ja valvoo asiakkaita. Detteinkluderer en forståelse av reelle rettighetshavere, og ECIT KYC har funksjonersom gir en oversikt over eierskap og kontrollstrukturen.
Rapporteringspliktigeskal innhente selskapsinformasjon om sine kunder for å forstå deres struktur ogvirksomhet. ECIT KYC tilbyr automatisk innhenting av relevant informationasjon, noesom bidrar til effektive tiltak mot hvitvasking.
Vedmistanke om hvitvasking, eller hvis kunden vurderes som høyrisiko, mårapporteringspliktige utføre forsterkede kundetiltak. Dette kan blant annetomfatte innhenting av tilleggsinformasjon og dokumentasjon.
Hviskunden er en politisk eksponert person (PEP), kreves det forsterkede tiltak.Dette arbeidet inkluderer blant annet innhenting av informasjon fra ytterligerekilder og løpende overvåking for å oppdage mistenkelige transaksjoner.
Kaikki tiedot, jotka on todistettu ECIT KYC- ja asiakastietojärjestelmän avulla, ovat skalvurderes og dokumenteres. Tämä tarkoittaa, että tiedot, jotka koskevat asiakkaita, jotka ovat eturistiriidassa, ovat käytettävissä, jotta he voivat hyväksyä hvitvaskingin ja terrorismin rahoittamisen.
Virksomhetenskal føre journal over kundens identifikasjon og risikovurdering i minimum femår. Dette sikrer overholdelse av kravene i loven om tiltak mot hvitvaskingeller terrorfinansiering.
On tärkeää saada vastaus asiakkaan tuntemisen KYC-vaatimuksiin ja varmistaa, että asiakas ei ole vaarassa joutua maksukyvyttömäksi. ECIT KYC ja muut AML-spesialisterit antavat tietoja, jotka koskevat asiakkaan tuntemusta, kun kyseessä on rikollinen henkilö.
Finanstilsynetfører tilsyn med rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. Påviser tilsynetbrudd på hvitvaskingsloven har tilsynet flere sanksjonsmuligheter.
Dersom detved tilsyn fremkommer forhold som er i strid med hvitvaskingsloven kanFinanstilsynet gi påbud om at forholdet skal opphøre. Dersom påbud ikkeetterleves har tilsynet adgang til å ilegges tvangsmulkt.
Finanstilsynethar også adgang till å ilegge overtredelsesgebyr. Tilsynspraksis viser atgebyrene can være av en vesentlig størrelse. Esimerkiksi DNB on joutunut maksamaan 400 miljoonaa kruunua hvitvaskingsloven-verkkoon. Mindre foretak har ogsåblitt ilagt betydelige gebyr sett i lys av foretakets omsetning.
I tilleggkan brudd på hvitvaskingsloven gi konsekvenser for selskapets omdømme,autorisasjoner, tillatelser og adgangen til å drive næringsvirksomhet ellerinneha bestemme roller i rapporteringspliktige selskap. Det finnes også hjemmelfor å straffeforfølge foretak og privat personer for brudd påhvitvaskingsloven.
Overholdelse av loven er etviktig skritt i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering. Ved å forstå ogimplementere alle disse kravene og forpliktelsene, bidrar virksomheter til enmer ansvarlig og lovlig forretningspraksis.
