En kunde er kanskje ikke den samme i morgen som de er i dag.
Eierskapet kan endres. Nye personer kan få kontroll over et selskap. En person kan bli en PEP, eller kunden kan bli gjenstand for nye sanksjoner.
Derfor er ikke KYC en engangsprosess som slutter når en kunde blir onboardet. Kontinuerlig overvåking er en viktig del av å kjenne kundene dine og håndtere risiko gjennom hele kundeforholdet.
Når du etablerer et kundeforhold, samler du inn informasjon om hvem kunden er, hvem som eier eller kontrollerer selskapet, og risikonivået knyttet til forholdet.
Men dette bildet kan endre seg. Endringer kan omfatte:
Informasjon som var korrekt under onboarding kan derfor bli utdatert.
Spørsmålet er ikke bare «Hvem er kunden når forholdet starter?» , men også «Vet vi fortsatt hvem kunden vår er?»
For bedrifter med mange kunder kan løpende overvåking bli en betydelig oppgave dersom kontrollene utføres manuelt.
ECIT KYC samler viktige deler av KYC- og AML-arbeidet på én plattform – fra kundeidentifikasjon og reelt eierskap til risikoklassifisering, PEP- og sanksjonsscreening, og dokumentasjon.
Med 100 % overvåking av kundebasen din blir det enklere å identifisere relevante endringer og bestemme hvilke kunder som krever nærmere oppmerksomhet.
Dette betyr mindre tid brukt på manuelle kontroller og bedre oversikt over kundene dine – selv etter at de er blitt onboardet.
En god KYC-prosess starter når en kunde blir onboardet, men den slutter ikke der.
Med ECIT KYC har du verktøyene til å følge kundene dine gjennom hele forholdet – fra identifisering og risikovurdering til screening, dokumentasjon og kontinuerlig overvåking.
Har du kontroll over kundebasen din etter onboarding?
Kontakt oss for en demonstrasjon, så viser vi deg hvordan ECIT KYC kan gjøre løpende KYC-overvåking enklere og mer effektiv.
Denne artikkelen er kun ment for generell informasjon og bør ikke betraktes som juridisk rådgivning.
.png)