.png)
Rapporteringspliktigemå har god forståelse av kundeforholdets formål og tilsiktede art. Detteinkluderer blant annet en forståelse av opprinnelsen til midler som inngår ikundeforholdet. ECIT KYC har funksjoner for å innhente og dokumentere slikinformasjon, som hjelper med å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Rapporteringspliktige må identifisere kunden, reelle rettighetshavere, og de fysiske personene som handler på vegne av kunden. Prosessen kalles ofte Know Your Customer KYC og kaninkludere bruk av digital ID eller andre dokumenter.
Det er viktig å ha kjennskap til hvem som eier og kontrollerer kunden. Detteinkluderer en forståelse av reelle rettighetshavere, og ECIT KYC har funksjoner som gir en oversikt over eierskap og kontrollstrukturen.
Rapporteringspliktigeskal innhente selskapsinformasjon om sine kunder for å forstå deres struktur og virksomhet. ECIT KYC tilbyr automatisk innhenting av relevant informasjon, noe som bidrar til effektive tiltak mot hvitvasking.
Vedmistanke om hvitvasking, eller hvis kunden vurderer som høyrisiko, mårapporteringspliktige utføre forsterkede kundetiltak. Dette kan blant annet omfatte innhenting av tilleggsinformasjon og dokumentasjon.
Hvis kundene er en politisk eksponert person (PEP), kreves det forsterkede tiltak.Dette arbeidet inkluderer blant annet innhenting av informasjon fra ytterligere kilder og løpende overvåking for å oppdage mistenkelige transaksjoner.
All informasjon som er innhentet gjennom bruk av ECIT KYC og kundetiltak skalvurderes og dokumenteres. Dette gjør at informasjonen om kunden er etterprøvbarog bidrar til å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Virksomheten skal føre journal over kundens identifikasjon og risikovurdering i minimum femår. Dette sikrer overholdelse av kravene i loven om tiltak mot hvitvaskingeller terrorfinansiering.
Det er viktig å lære opp ansatte i kravene til Know Your Customer KYC og sikre at deforstår prosedyrene. ECIT KYC og våre AML-spesialister tilbyr skreddersyddopplæring for din virksomhet i tråd med gjeldende regler.
Finanstilsynet fører tilsyn med rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. Påviser tilsynetbrudd på hvitvaskingsloven har tilsynet flere sanksjonsmuligheter.
Dersom det er tilsynelatende fremkommer forhold som er i strid med hvitvaskingsloven kanFinanstilsynet gi påbud om at forholdet skal opphøre. Dersom påbud ikkeetterleves har tilsynet adgang til å ilegges tvangsmulkt.
Finanstilsynet har også adgang til å ilegge overtredelsesgebyr. Tilsynspraksis viser at gebyrene kan være av en betydelig størrelse. Eksempelvis har DNB mottatt bøterpå 400 millioner kroner for brudd på hvitvaskingsloven. Mindre foretak har også blitt ilagt betydelige gebyrer i lys av foretakets omsetning.
I tillegg kan brudd på hvitvaskingsloven gi konsekvenser for selskapets omdømme, autorisasjoner, tillatelser og adgang til å drive næringsvirksomhet ellerinneha bestemme roller i rapporteringspliktige selskap. Det finnes også hjemmelfor å straffeforfølge foretak og private personer for brudd påhvitvaskingsloven.
Overholdelse av loven er etviktig skritt i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering. Ved å forstå og implementere alle disse kravene og forpliktelsene, bidrar virksomheter til enmer ansvarlig og lovlig forretningspraksis.
