KYC er mere end blot onboarding

En kunde er måske ikke den samme i morgen, som vedkommende er i dag.

Ejerskabet kan ændre sig. Nye personer kan overtage kontrollen med en virksomhed. En person kan blive en PEP, eller kunden kan blive omfattet af nye sanktioner.

Derfor er KYC ikke en engangsproces, der afsluttes, når en kunde er blevet optaget. Løbende overvågning er en vigtig del af at kende sine kunder og styre risikoen gennem hele kundeforholdet.

Din kunde kan ændre

Når man etablerer et kundeforhold, indsamler man oplysninger om, hvem kunden er, hvem der ejer eller kontrollerer virksomheden, samt om det risikoniveau, der er forbundet med forholdet.

Men dette billede kan ændre sig. Ændringerne kan blandt andet omfatte:

• Ejere og reelle ejere
• Bestyrelsesmedlemmer og nøgleposter
• PEP-status og sanktionsstatus
• Kundens forretningsaktiviteter og risikoprofil
• Geografisk eksponering

Oplysninger, der var korrekte på tidspunktet for ansættelsen, kan derfor blive forældede.

Spørgsmålet er ikke kun »Hvem er kunden, når forholdet indledes?«, men også »Ved vi stadig, hvem vores kunde er?«

Fra manuelle kontroller til løbende overvågning

For virksomheder med mange kunder kan løbende overvågning blive en betydelig opgave, hvis kontrollerne udføres manuelt.

ECIT KYC samler de vigtigste elementer i KYC- og AML-arbejdet på én platform – lige fra kundeidentifikation og reelle ejere til risikoklassificering, screening af politisk eksponerede personer (PEP) og sanktionslistekontrol samt dokumentation.

Med 100 % overvågning af din kundebase bliver det lettere at identificere relevante ændringer og afgøre, hvilke kunder der kræver større opmærksomhed.

Det betyder, at du bruger mindre tid på manuelle kontroller og får et bedre overblik over dine kunder – selv efter at de er blevet registreret.

Kender du stadig dine kunder?

En god KYC-proces begynder, når en kunde oprettes, men den slutter ikke der.

Med ECIT KYC har du de nødvendige værktøjer til at følge dine kunder gennem hele kundeforholdet – fra identifikation og risikovurdering til screening, dokumentation og løbende overvågning.

Har du styr på din kundebase efter onboarding?

Kontakt os for at få en demonstration, så viser vi dig, hvordan ECIT KYC kan gøre den løbende KYC-overvågning enklere og mere effektiv.

Denne artikel er udelukkende beregnet til generel information og bør ikke betragtes som juridisk rådgivning.

‍