.png)
Rapporteringspliktigemå ha god forståelse av kundeforholdets formål og tilsiktede art. Detteinkluderer blant annet en forståelse av opprinnelsen til midler som inngår ikundeforholdet. ECIT KYC har funksjoner for å innhente og dokumentere slikinformasjon, som hjelper med å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Rapporteringspliktigemå identificere kunden, reelle rettighetshavere, og de fysiske personene somhandler på vegne af kunden. Prosessen kaldes ofte Know Your Customer KYC og kaninkludere brug af digital ID eller andre dokumenter.
Det erviktig å ha kjennskap til hvem som eier og kontrollerer kunden. Dette er en forståelse af reelle rettighedshavere, og ECIT KYC har funktionersom giver en oversigt over ejerskab og kontrolstrukturer.
Rapporteringspliktigeskal innhente selskapsinformasjon om sine kunder for å forstå deres struktur og virksomhet. ECIT KYC tilbyr automatisk innhenting av relevant informasjon, noesom bidrar til effektive tiltak mot hvitvasking.
Vedmistanke om hvitvasking, eller hvis kunden vurderes som høyrisiko, mårapporteringspliktige utføre forsterkede kundetiltak. Dette kan blandt annet annetomfatte innhenting av tilleggsinformasjon og dokumentasjon.
Hviskunden er en politisk eksponeret person (PEP), kræver det forstærkede tiltak.Dette arbeidet inkluderer blant annet innhenting av informasjon fra ytterligerekilder og løpende overvåking for å oppdage mistenkelige transaksjoner.
Al information som er innhentet gjennom bruk av ECIT KYC og kundetiltak skalvurderes og dokumenteres. Dette gør, at information om kunden er efterprøvbarog bidrager til at avdekke hvidvasking og terrorfinansiering.
Virksomhetskal føre journal over kundens identifikasjon og risikovurdering i minimum femår. Dette sikrer overholdelse af kravene i loven om tiltak mot hvitvaskingeller terrorfinansiering.
Det er erviktig å lære opp ansatte i kravene til Know Your Customer KYC og sikre at deforstår prosedyrene. ECIT KYC og vores AML-spesialister tilbyder skreddersyddopplæring for din virksomhet i tråd med gjeldende regler.
Finanstilsynetfører tilsyn med rapporteringspliktige efter hvidvaskingsloven. Påviser tilsynetbrudd på hvitvaskingsloven har tilsynet flere sanksjonsmuligheter.
Dersom detved tilsyn fremkommer forhold som er i strid med hvitvaskingsloven kanFinanstilsynet gi påbud om at forholdet skal opphøre. Dersom påbud ikkeetterleves har tilsynet adgang til å ilegges tvangsmulkt.
Finanstilsynethar også adgang til å ilegge overtredelsesgebyr. Tilsynspraksis viser atgebyrene kan være af en væsentlig størrelse. Eksempelvis har DNB modtaget bøterpå 400 millioner kroner for brud på hvidvaskingsloven. Mindre foretak har ogsåblitt ilagt betydelige gebyr sett i lys av foretakets omsetning.
I tilleggkan brudd på hvitvaskingsloven gi konsekvenser for selskapets omdømme,autorisasjoner, tillatelser og adgangen til å drive næringsvirksomhet ellerinneha bestemme roller i rapporteringspliktige selskap. Det findes også hjemmel for at straffeforfølge foretak og privatpersoner for brud påhvitvaskingsloven.
Overholdelse af loven er etviktig skridt i kampen mod hvidvasking og terrorfinansiering. Ved at forstå og implementere alle disse krav og forpligtelser, bidrager virksomheter til enmer ansvarlig og lovlig forretningspraksis.
