KYC føles sjældent som en stor udgift. Det er bare en hurtig identitetskontrol, en søgning i virksomhedsregistret og et skema, der skal udfyldes.
Men læg alle disse minutter sammen for hver enkelt kunde over et helt år. Tallet bliver hurtigt større, end man skulle tro.
Vi har gennemgået tallene på et eksempel.
Vores udgangspunkt er et mellemstort revisionsfirma med:
Disse tal er skøn. Din virksomheds tal kan afvige, men beregningen foregår på samme måde.
Ved manuel KYC er det her, tiden går med hver ny kunde:
Det svarer til to timer pr. kunde. Med 40 nye kunder om året bliver det 80 timer.
KYC-processen slutter ikke efter onboarding. Kunderne skal løbende overvåges.
Hvis du gennemgår hver kunde en gang om året og bruger en halv time på hver, bliver det til 150 timer.
Så er der PEP- og sanktionskontrol. 300 kunder med fire personer hver giver 1.200 navne. Med et minut pr. navn tager en enkelt gennemgang 20 timer. Hvis man foretager kontrollen hvert kvartal, bliver det 80 timer om året.
Og selv det er ikke ofte nok. Sanktionslisterne opdateres langt oftere end fire gange om året.
I alt: 310 timer om året.
Det svarer til mere end to måneders fuldtidsarbejde.
Med en intern omkostning på 800 NOK i timen bliver det 248.000 NOK om året. Hvis man i stedet ser på den tabte fakturerbare tid til 1.200 NOK i timen, bliver beløbet 372.000 NOK.
Hvad kunne dit team nå at gøre på to ekstra måneder?
Åbningstiderne er kun en del af det samlede billede.
Fejl og mangler. Manuelle processer efterlader huller. En overset søgning, et ejerskifte, der ikke blev registreret, eller en vurdering, der aldrig blev nedskrevet.
Tilsynskontrol. Under en kontrol skal du kunne dokumentere, hvad du har foretaget dig. Manglende dokumentation kan medføre påbud eller bøder.
Kundeoplevelse. Nye kunder, der skal sende et billede af deres pas via e-mail og besvare de samme spørgsmål flere gange, får ikke den bedste start.
Omdømmerisiko. Ingen ønsker at være den virksomhed, der ikke opdagede, at en kunde blev udnyttet til hvidvaskning af penge.
Du kan bruge den samme formel:
(nye kunder × tid pr. kunde) + (antal kunder × tid til den årlige gennemgang) + (antal navne × tid pr. søgning × antal runder)
Gang det med din timeløn, så får du et skøn over, hvad manuel KYC koster dig i dag.
ECIT KYC samler kundeidentifikation, registrering af reelle ejere, risikoklassificering, screening af politisk eksponerede personer (PEP) og sanktionslistekontrol samt dokumentation på én platform. Med 100 % overvågning af din kundebase behøver du ikke længere at foretage manuelle søgninger, og du kan hurtigt se, hvilke kunder der kræver opfølgning.
Det betyder, at du bruger mindre tid på manuelle kontroller og mere tid på arbejde, der rent faktisk skaber værdi for dine kunder.
Hvor mange timer bruger du på KYC i dag?
Kontakt os for at få en demonstration, så kan vi gennemgå tallene sammen.
Beregningen er baseret på skøn og vil variere fra virksomhed til virksomhed. Denne artikel indeholder generelle oplysninger og udgør ikke juridisk rådgivning.
.png)