En kund är kanske inte samma person i morgon som idag.
Ägarförhållandena kan förändras. Nya personer kan ta kontroll över ett företag. En person kan komma att betraktas som en politiskt utsatt person (PEP), eller så kan kunden bli föremål för nya sanktioner.
Därför är KYC inte en engångsprocess som avslutas när en kund har registrerats. Kontinuerlig övervakning är en viktig del av att känna sina kunder och hantera risker under hela kundrelationen.
När du etablerar en kundrelation samlar du in uppgifter om vem kunden är, vem som äger eller kontrollerar företaget samt vilken risknivå som är förknippad med relationen.
Men den här bilden kan förändras. Förändringarna kan bland annat omfatta:
Information som var korrekt vid introduktionen kan därför bli inaktuell.
Frågan är inte bara ”Vem är kunden när relationen inleds?”, utan också ”Vet vi fortfarande vem vår kund är?”
För företag med många kunder kan den löpande övervakningen bli en omfattande uppgift om kontrollerna utförs manuellt.
ECIT KYC samlar viktiga delar av KYC- och AML-arbetet på en och samma plattform – från kundidentifiering och fastställande av verkliga ägare till riskklassificering, kontroll av politiskt utsatta personer (PEP) och sanktionslistor samt dokumentation.
Genom att övervaka hela din kundbas blir det enklare att upptäcka relevanta förändringar och avgöra vilka kunder som behöver extra uppmärksamhet.
Det innebär att du lägger mindre tid på manuella kontroller och får bättre överblick över dina kunder – även efter att de har registrerats.
En bra KYC-process inleds när en kund registreras, men den slutar inte där.
Med ECIT KYC har du verktygen du behöver för att följa dina kunder under hela kundrelationen – från identifiering och riskbedömning till kontroll, dokumentation och löpande övervakning.
Har ni kontroll över er kundbas efter onboarding?
Kontakta oss för en demonstration så visar vi dig hur ECIT KYC kan göra den löpande KYC-övervakningen enklare och effektivare.
Denna artikel är endast avsedd som allmän information och ska inte betraktas som juridisk rådgivning.
.png)