.png)
Rapporteringspliktigemå ha god forståelse av kundeforholdets formål og tilsiktede art. Detteinkluderer blant annet annet en forståelse av opprinnelsen til midler som inngår ikundeforholdet. ECIT KYC har funktioner för att inhämta och dokumentera slikinformasjon, som hjelper med å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Rapporteringspliktigemå identifiera kunden, reelle rettighetshavere, og de fysiske personene somhandler på vegne av kunden. Processen kallas ofta Know Your Customer KYC och kaninkludere bruk av digital ID eller andra dokument.
Det är viktigt att ha kännedom om vem som äger och kontrollerar kunden. Detta inkluderar en förståelse av verklig rettighetshavere, och ECIT KYC har funktionersom ger en översikt över ägande och kontrollstrukturer.
Rapporteringspliktigeskal inhämta selskapsinformation om sina kunder för att förstå deras struktur och verksamhet. ECIT KYC tilbyr automatisk innhenting av relevant informasjon, noesom bidrar til effektive tiltak mot hvitvasking.
Vedmistanke om hvitvasking, eller hvis kunden vurderes som høyrisiko, mårapporteringspliktige utføre forsterkede kundetiltak. Detta kan bland annat leda till otillräcklig inhämtning av tilläggsinformation och dokumentation.
Hviskunden är en politisk exponerad person (PEP), krävs det förstärkede åtgärder.Dette arbeidet inkluderer blant annet innhenting av informasjon fra ytterligerekilder og løpende overvåking for å oppdage mistenkelige transaksjoner.
All information som är innhentet gjennom bruk av ECIT KYC og kundetiltak skalvurderes og dokumenteres. Detta gör att information om kunden är efterprøvbarog bidrar till att avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Virksomhetskal føre journal over kundens identifikasjon og risikovurdering i minimum femår. Dette sikrer overholdelse av kravene i loven om tiltak mot hvitvaskingeller terrorfinansiering.
Det är erviktigt att lära sig opp ansatte i kravene til Know Your Customer KYC og sikre at deforstår prosedyrene. ECIT KYC och våra AML-spesialister erbjuder skreddersydd utbildning för din verksamhet i tråd med gällande regler.
Finanstilsynet fører tilsyn med rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. Påviser tilsynetbrudd på hvitvaskingsloven har tilsynet flere sanksjonsmuligheter.
Dersom detved tilsyn fremkommer forhold som er i strid med hvitvaskingsloven kanFinanstilsynet gi påbud om at forholdet skal opphøre. Dersom påbud ikkeetterleves har tilsynet adgang til å ilegges tvangsmulkt.
Finanstilsynethar også adgang til å ilegge overtredelsesgebyr. Tilsynspraksis viser atgebyrene kan være av en vesentlig størrelse. Eksempelvis har DNB mottatt bøterpå 400 millioner kroner for brudd på hvitvaskingsloven. Mindre foretak har ogsåblitt ilagt betydelige gebyr sett i lys av foretakets omsetning.
I tilleggkan brudd på hvitvaskingsloven gi konsekvenser for selskapets omdømme,autorisasjoner, tillatelser og adgangen til å drive næringsvirksomhet ellerinneha bestemme roller i rapporteringspliktige selskap. Det finnes også hjemmelfor å straffeforfølge foretak og privatpersoner for brudd påhvitvaskingsloven.
Overholdelse av loven er etviktig skritt i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering. Ved å forstå ogimplementere alle disse kravene og forpliktelsene, bidrar virksomheter til enmer ansvarlig og lovlig forretningspraksis.
