.png)
Den rapporterande enheten måste ha en god förståelse för kundrelationens syfte och avsedda karaktär. Detta inkluderar bland annat en förståelse för ursprunget till de medel som ingår i relationen. ECIT KYC har funktioner för att samla in och dokumentera sådan information, vilket bidrar till att avslöja penningtvätt och finansiering av terrorism.
Rapportörer måste identifiera kunden, de verkliga huvudmännen och de fysiska personer som agerar för kundens räkning. Processen kallas ofta "Know Your Customer KYC" och kan innefatta användning av digitalt ID eller andra dokument.
Det är viktigt att veta vem som äger och kontrollerar kunden. Detta inkluderar en förståelse för verkliga huvudmän, och ECIT KYC har funktioner som ger en översikt över ägar- och kontrollstrukturen.
Rapporterande enheter behöver samla in företagsinformation om sina kunder för att förstå deras struktur och verksamhet. ECIT KYC erbjuder automatiserad insamling av relevant information, vilket bidrar till effektiva åtgärder mot penningtvätt.
Om det finns misstanke om penningtvätt eller om kunden bedöms vara en högriskkund ska den rapporterande enheten genomföra skärpta åtgärder för kundkännedom. Detta kan innebära att ytterligare information och dokumentation inhämtas.
Om kunden är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) krävs utökade åtgärder, bland annat insamling av information från ytterligare källor och löpande övervakning för att upptäcka misstänkta transaktioner.
All information som erhålls genom användning av ECIT KYC och kundåtgärder måste utvärderas och dokumenteras. Detta säkerställer att informationen om kunden är verifierbar och bidrar till att avslöja penningtvätt och finansiering av terrorism.
Bolaget ska bevara uppgifter om identifiering av kunden och riskbedömning i minst fem år. På så sätt säkerställs att kraven i lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism uppfylls.
Det är viktigt att utbilda medarbetarna i kraven på kundkännedom (KYC) och säkerställa att de förstår rutinerna. ECIT KYC och våra AML-specialister erbjuder skräddarsydd utbildning för ditt företag i linje med gällande regelverk.
Norges finansinspektion utövar tillsyn över rapporteringsskyldiga enligt penningtvättslagen. Om Finansinspektionen upptäcker överträdelser av penningtvättslagen har den flera sanktionsmöjligheter.
Om det vid tillsyn framkommer omständigheter som strider mot penningtvättslagen kan Finanstilsynet i Norge utfärda ett föreläggande om att förhållandet ska upphöra. Om föreläggandet inte följs har Finanstilsynet rätt att besluta om tvångsvite.
Finansinspektionen har också befogenhet att ta ut överträdelseavgifter. Tillsynspraxis visar att bötesbeloppen kan vara av betydande storlek. Exempelvis har DNB ålagts böter på 400 miljoner norska kronor för brott mot penningtvättslagen. Även mindre företag har dömts till betydande avgifter i förhållande till företagets omsättning.
Därutöver kan brott mot penningtvättslagen få konsekvenser för bolagets anseende, auktorisationer, tillstånd och rätten att bedriva näringsverksamhet eller inneha beslutsfattande roller i rapporterande bolag. Det finns även lagstöd för att åtala företag och privatpersoner för brott mot penningtvättslagen.
Att följa lagen är ett viktigt steg i kampen mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Genom att förstå och implementera alla dessa krav och skyldigheter bidrar organisationer till mer ansvarsfulla och lagliga affärsmetoder.
