.png)
Rapporteringspliktigemå ha god forståelse av kundeforholdets formål og tilsiktede art. Detteinkluderer blant annet en forståelse av opprinnelsen til midler som inngår ikundeforholdet. ECIT KYC har funksjoner for å innhente og dokumentere slikinformasjon, som hjelper med å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Rapporteringspliktigemå identifisere kunden, reelle rettighetshavere, og de fysiske personene somhandler på vegne av kunden. Prosessen kalles ofte Know Your Customer KYC og kaninkludere bruk av digital ID eller andre dokumenter.
Det erviktig å ha kjennskap til hvem som eier og kontrollerer kunden. Detteinkluderer en forståelse av reelle rettighetshavere, og ECIT KYC har funksjonersom gir en oversikt over eierskap og kontrollstrukturen.
Rapporteringspliktigeskal innhente selskapsinformasjon om sine kunder for å forstå deres struktur ogvirksomhet. ECIT KYC tilbyr automatisk innhenting av relevant informasjon, noesom bidrar til effektive tiltak mot hvitvasking.
Vedmistanke om hvitvasking, eller hvis kunden vurderes som høyrisiko, mårapporteringspliktige utføre forsterkede kundetiltak. Dette kan blant annetomfatte innhenting av tilleggsinformasjon og dokumentasjon.
Hviskunden er en politisk eksponert person (PEP), kreves det forsterkede tiltak.Dette arbeidet inkluderer blant annet innhenting av informasjon fra ytterligerekilder og løpende overvåking for å oppdage mistenkelige transaksjoner.
Allinformasjon som er innhentet gjennom bruk av ECIT KYC og kundetiltak skalvurderes og dokumenteres. Dette gjør at informasjonen om kunden er etterprøvbarog bidrar til å avdekke hvitvasking og terrorfinansiering.
Virksomhetenskal føre journal over kundens identifikasjon og risikovurdering i minimum femår. Dette sikrer overholdelse av kravene i loven om tiltak mot hvitvaskingeller terrorfinansiering.
Det erviktig å lære opp ansatte i kravene til Know Your Customer KYC og sikre at deforstår prosedyrene. ECIT KYC og våre AML-spesialister tilbyr skreddersyddopplæring for din virksomhet i tråd med gjeldende regler.
Finanstilsynetfører tilsyn med rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. Påviser tilsynetbrudd på hvitvaskingsloven har tilsynet flere sanksjonsmuligheter.
Dersom detved tilsyn fremkommer forhold som er i strid med hvitvaskingsloven kanFinanstilsynet gi påbud om at forholdet skal opphøre. Dersom påbud ikkeetterleves har tilsynet adgang til å ilegges tvangsmulkt.
Finanstilsynethar også adgang til å ilegge overtredelsesgebyr. Tilsynspraksis viser atgebyrene kan være av en vesentlig størrelse. Eksempelvis har DNB mottatt bøterpå 400 millioner kroner for brudd på hvitvaskingsloven. Mindre foretak har ogsåblitt ilagt betydelige gebyr sett i lys av foretakets omsetning.
I tilleggkan brudd på hvitvaskingsloven gi konsekvenser for selskapets omdømme,autorisasjoner, tillatelser og adgangen til å drive næringsvirksomhet ellerinneha bestemme roller i rapporteringspliktige selskap. Det finnes også hjemmelfor å straffeforfølge foretak og privat personer for brudd påhvitvaskingsloven.
Overholdelse av loven er etviktig skritt i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering. Ved å forstå ogimplementere alle disse kravene og forpliktelsene, bidrar virksomheter til enmer ansvarlig og lovlig forretningspraksis.
